かんたん相続信託〈遺贈寄附特約〉

2019年6月1日より「かんたん相続信託〈遺贈寄附特約 〉2019年7月号」の募集を開始いたします。
募集期間:2019年6月1日~2019年7月17日

募集期間中に信託設定申込書等の提出および申込金の入金が必要です。
なお、資料請求は2019年7月5日までとなります。

人生最後の社会貢献として、亡くなった後に財産の一部を寄附する方が増えているのをご存知ですか?
オリックス銀行の「かんたん相続信託〈遺贈寄附特約〉」は、確実な方法で自治体への遺贈寄附を実現でき、生前に想いを形にすることで、お世話になった町へ恩返しすることができる商品です。

遺贈寄附、興味はあるけれど・・・

Case01預けたお金、元本割れしないか心配・・・

かんたん相続信託〈遺贈寄附特約〉なら元本保証!
お客さまの大切な資金を守ります。

Case02遺言書を作成するのは大変そう・・・

かんたん相続信託〈遺贈寄附特約〉なら、遺言書を作成することなく、確実に想いを残すことができます!

Case03遺産のことで相続人がもめてしまうかも・・・

かんたん相続信託〈遺贈寄附特約〉なら、相続人からの遺留分請求には弁護士が対応します!

Case04寄附したお金、ちゃんと使ってくれるのか心配・・・

かんたん相続信託〈遺贈寄附特約〉なら、寄附したい自治体を指定可能。
寄附金を使ってほしい事業分野も選べます!

かんたん相続信託〈遺贈寄附特約〉の特長

仕組みについて

ご生前 申込人(ご本人さま)「自分の財産を、お世話になった町に寄附して恩返ししたい」から自治体、死亡通知人を1.指定する。 申込人(ご本人さま)とオリックス銀行で2.信託契約の締結を結び、申込人(ご本人さま)からオリックス銀行へ3.金銭を信託する。 4.自治体より感謝状等が申込人(ご本人さま)へ贈られる。 申込人(ご本人さま)と死亡通知人は遺贈寄附推進機構へ定期照会・回答を行う。 遺贈寄附推進機構は年1回、お客さまの現況を確認します。 オリックス銀行は5.信託財産の管理・運用を行い 申込人(ご本人さま)へ年1回、収益金をお支払いいたします。 申込人(ご本人さま)がお亡くなりになった後 死亡通知人「故人の生前の想いが叶ってよかったわ」より遺贈寄附推進機構へ1.死亡連絡を入れる。 遺贈寄附推進機構からオリックス銀行、自治体指定弁護士等、自治体に2.死亡連絡を入れる。 オリックス銀行から寄付金の代理受領を行う自治体指定弁護士等へ3.信託金の支払いを行う。 自治体指定弁護士等から自治体へ寄附金の支払い※が行われる。 ※自治体指定弁護士等が遺留分侵害の有無等を確認したうえで支払います。

寄附したい事業分野を選べます

※ご希望に沿えない場合もあります。

お手続きの流れ

  1. Step 1
    資料請求
  2. Step 2
    郵送による申し込み
  3. Step 3
    申込金の振り込み
  4. Step 4
    かんたん相続信託〈遺贈寄附特約〉の契約成立(信託設定日)
  5. Step 5
    「信託設定のお知らせ」の受領

よくあるご質問

かんたん相続信託〈遺贈寄附特約〉の注意事項

申し込みについて

  • お申し込みいただけるお客さま(委託者兼受益者となる方)は、日本国籍および日本国内に住所を有し、信託契約日において満20歳以上の後見人等代理人を必要とされない方です。
  • 死亡通知人は、日本国籍および日本国内に住所を有し、信託契約日において満20歳以上の後見人等代理人を必要とされない方をご指定ください。推定相続人でなくても指定できます。
  • お申込金額は、100万円以上2,000万円以下(100万円単位)です。ただし、お客さまがご保有の金融資産の1/3までの金額とさせていただきます。
  • 相続人の遺留分を侵害している場合には、指定した自治体が、信託財産の全部または一部を受け取れない可能性があります。相続人の方の遺留分等を考慮いただき金額を決定してください。

信託契約期間について

  • 管理報酬はかかりません。運用報酬として、毎年の計算期日および信託終了日に、運用収益からお客さまへの収益金および信託財産に関する租税その他信託事務の処理に必要な金額を当社は受領します。
  • 信託終了日前であっても、他の信託の終了事由(お客さまからの請求による信託契約の中途解約、お客さまがお亡くなりになった場合等)が生じた場合には、この信託契約は終了します。
  • お客さまは、信託終了日前に、当社所定の時期および手続きによりこの信託契約を中途解約することができます。当社にてご請求に係る書類の完備を確認後、原則5営業日以内に振り込みます。また、各計算期日の15営業日前から当該計算期日までの間は支払いができません。当該計算期日以降の受け付けとさせていただきます。

お客さまのお亡くなりから寄附が行われるまで

  • お客さまがお亡くなりの際は、死亡通知人または相続人の方が遺贈寄附推進機構へご連絡ください。
  • 相続人の遺留分を侵害している場合には、指定した自治体が、信託財産の全部または一部を受け取れない可能性があります。
  • 各計算期日の15営業日前から当該計算期日までの間は支払いできません。

その他

  • この商品は金銭信託であり、預金とは異なります。
  • 予定配当率はこれを保証するものではなく、当社は利益の補足を行いません。

まずは電話で資料を請求してください。

かんたん相続信託 遺贈寄附特約デスク

受付時間 9:00~17:00 土日祝および12/31~1/3休

※予定配当率情報は、24時間自動音声応答