かんたん相続信託

「かんたん相続信託」をはじめてご検討される方へ、よくあるご質問をまとめました。

お申込時

A

できません。受取人は相続人となる方の中からご指定ください。なお、未成年の方はご指定できませんのでご了承ください。

A

はい。お申し込みの際に必要になるのは申込人の本人確認書類のみです。

A

できます。お申込時点において、甥御さまや姪御さまが相続人となる方であれば、ご指定いただけます。

A

できません。複数ご指定の場合は受取人ごとに契約が必要になります。

信託期間中

A

できません。一度本契約を解約いただき、新たにお申し込みをしていただく必要があります。

A

できません。受取人の変更をご希望の場合は、一度本契約を解約いただき、新たなお申し込みが必要です。

A

解約手続きが必要です。お手数ですが、かんたん相続信託デスクまでご連絡ください。必要書類をお送りします。

かんたん相続信託デスク

受付時間 9:00~17:00 土日祝および12/31~1/3休

※ 予定配当率情報は、24時間自動音声応答

A

できます。ただし一部解約はできません。かんたん相続信託デスクまでご連絡ください。必要書類をお送りいたします。

かんたん相続信託デスク

受付時間 9:00~17:00 土日祝および12/31~1/3休

※ 予定配当率情報は、24時間自動音声応答

相続時

A

受取人さまに必要書類をご提出いただき、当社にて書類を確認します。
その後、当社より手続き開始のご案内を郵送しますので、受取人さまのお受け取りを確認できてから5営業日以内にお支払いたします。
ただし、お支払いのご請求が受け付けできない期間があります。
詳しくは商品説明書をご確認ください。

A

相続税の課税対象となります。
税務上のお取り扱いの詳細については、税理士や所轄税務署などにご確認ください。

その他

A

配偶者・子・直系尊属に対して保証されている最低限の相続割合のことです。
兄弟姉妹には、遺留分はありません。
詳しくは「相続人と遺留分について」をご参照ください。
ご家族構成により異なりますので、詳しくは、弁護士などにご相談ください。

A

当社が指定する口座へお振り込みください。振込手数料はお客さまのご負担となります。詳しくは「かんたん相続信託 お手続きの流れ」をご参照ください。

かんたん相続信託の注意事項

申し込みについて

  • お申し込みいただけるお客さま(委託者兼受益者となる方)は、日本国籍および日本国内に住所を有し、信託契約日において満20歳以上の後見人等代理人を必要とされない方です。
  • 受取人は、お客さまご自身の推定相続人で、日本国籍および日本国内に住所を有し、信託契約日において満20歳以上の後見人等代理人を必要とされない方からお一人指定いただきます。
  • お申込金額は、100万円以上3,000万円以下(100万円単位)です。ただし、お客さまがご保有の金融資産の1/3までの金額とさせていただきます。
  • 相続人の遺留分を侵害している場合には、受取人への支払いができない可能性があります。相続人の方の遺留分等を考慮いただき金額を決定してください。

信託契約期間について

  • 管理報酬はかかりません。運用報酬として、毎年の計算期日および信託終了日に、運用収益からお客さまへの収益金および信託財産に関する租税その他信託事務の処理に必要な金額を当社は受領します。
  • 信託終了日前であっても、他の信託の終了事由(お客さまからの請求による信託契約の中途解約、お客さまがお亡くなりになった場合等)が生じた場合には、この信託契約は終了します。
  • お客さまは、信託終了日前に、当社所定の時期および手続きによりこの信託契約を中途解約することができます。当社にてご請求に係る書類の完備を確認後、原則5営業日以内に振り込みます。また、各計算期日の15営業日前から当該計算期日までの間は支払いができません。当該計算期日以降の受け付けとさせていただきます。

相続発生時のお支払い

  • 相続発生時は、受取人の方が当社にご連絡のうえ、必要書類を郵送いただき、お手続きをお願いいたします。お支払いにあたっては、必要に応じて法令に基づく取引時確認等の所定の手続きを行います。
  • 相続人の遺留分を侵害している場合には、受取人への支払いができない可能性があります。
  • 各計算期日の15営業日前から当該計算期日までの間はお支払いできません。

その他

  • この商品は金銭信託であり、預金とは異なります。
  • 予定配当率はこれを保証するものではなく、当社は利益の補足を行いません。

まずは電話で資料を請求してください。

かんたん相続信託デスク

受付時間 9:00~17:00 土日祝および12/31~1/3休

※ 予定配当率情報は、24時間自動音声応答