かんたん相続信託

2019年6月1日より「かんたん相続信託2019年7月号」の募集を開始いたします。
募集期間:2019年6月1日~2019年7月17日

募集期間中に信託設定申込書等の提出および申込金の入金が必要です。
なお、資料請求は2019年7月5日までとなります。

ご存知ですか?亡くなった方の預金は、ご家族でもすぐには引き出せないことを。

普通預金の場合は、相続発生時の入出金停止解除までの手続きが面倒です
かんたん相続信託の場合は、スムーズに受け取れ、相続発生時の心配を解消します

解説 入出金停止とは

銀行は、預金者の死亡を確認すると、死亡した人の預金口座について入出金停止の設定をします。

かんたん相続信託の特長

「夫の相続時は大変でした。すぐに銀行で預金が引き出せないのだから!」というお客さまの声は少なくありません。遺産相続対策は、何か1つですべてを解決することは困難です。せめて、お客さまにはご資金をスムーズにお引き出しいただきたい、との思いで開発しました。

解説 管理報酬とは

信託商品では、その管理に必要なコストを管理報酬(信託報酬)として申込人(ご本人さま)にご負担いただく場合がありますが、「かんたん相続信託」は無料としています。

仕組みについて

「かんたん相続信託」の仕組み かんたん相続信託とは、お客さまからお預かりしたご資金を、お客さまに相続が発生した際に、あらかじめご指定いただいた受取人の方に一括でお渡しする商品です。 ご生前 自分に万一のことがあったあと、妻にはすぐに使える資金を用意してあげたい。 ご本人がお亡くなりになった後 葬儀費用や入院費用など色々入用だったけど、スムーズにお金を引き出せて助かったわ。

こんな方におすすめ

親の相続時に苦労したので、元気なうちに準備をしておきたい

急にお金が必要になるかもしれないので、中途解約ができると安心

せっかくだから、予定配当率にも期待したい

お手続きの流れ

  1. Step 1
    資料請求
  2. Step 2
    郵送による申し込み
  3. Step 3
    申込金の振り込み
  4. Step 4
    かんたん相続信託の契約成立(信託設定日)
  5. Step 5
    かんたん相続信託証書の受領

よくあるご質問

かんたん相続信託の注意事項

申し込みについて

  • お申し込みいただけるお客さま(委託者兼受益者となる方)は、日本国籍および日本国内に住所を有し、信託契約日において満20歳以上の後見人等代理人を必要とされない方です。
  • 受取人は、お客さまご自身の推定相続人で、日本国籍および日本国内に住所を有し、信託契約日において満20歳以上の後見人等代理人を必要とされない方からお一人指定いただきます。
  • お申込金額は、100万円以上3,000万円以下(100万円単位)です。ただし、お客さまがご保有の金融資産の1/3までの金額とさせていただきます。
  • 相続人の遺留分を侵害している場合には、受取人への支払いができない可能性があります。相続人の方の遺留分等を考慮いただき金額を決定してください。

信託契約期間について

  • 管理報酬はかかりません。運用報酬として、毎年の計算期日および信託終了日に、運用収益からお客さまへの収益金および信託財産に関する租税その他信託事務の処理に必要な金額を当社は受領します。
  • 信託終了日前であっても、他の信託の終了事由(お客さまからの請求による信託契約の中途解約、お客さまがお亡くなりになった場合等)が生じた場合には、この信託契約は終了します。
  • お客さまは、信託終了日前に、当社所定の時期および手続きによりこの信託契約を中途解約することができます。当社にてご請求に係る書類の完備を確認後、原則5営業日以内に振り込みます。また、各計算期日の15営業日前から当該計算期日までの間は支払いができません。当該計算期日以降の受け付けとさせていただきます。

相続発生時のお支払い

  • 相続発生時は、受取人の方が当社にご連絡のうえ、必要書類を郵送いただき、お手続きをお願いいたします。お支払いにあたっては、必要に応じて法令に基づく取引時確認等の所定の手続きを行います。
  • 相続人の遺留分を侵害している場合には、受取人への支払いができない可能性があります。
  • 各計算期日の15営業日前から当該計算期日までの間はお支払いできません。

その他

  • この商品は金銭信託であり、預金とは異なります。
  • 予定配当率はこれを保証するものではなく、当社は利益の補足を行いません。

まずは電話で資料を請求してください。

かんたん相続信託デスク

受付時間 9:00~17:00 土日祝および12/31~1/3休

※ 予定配当率情報は、24時間自動音声応答