家族信託サポートサービス
家族による 家族のための相続対策！
財産管理、資産承継の新たな手法である 「家族信託」 の契約を支援するサービスです。
家族信託とは
- 財産を信頼する家族に託し、代わりに管理してもらう財産管理の手法です。
認知症発症等により、判断能力を喪失してしまい、お客さま自身で財産管理や相続対策ができなくなることへの備えとしてお元気なうちに信頼する家族に財産を託し、お客さまの望む柔軟な管理・処分を任せることができる仕組みです。 - 遺言と同じように、相続開始後の財産の一次相続先のみならず、遺言ではできない二次相続時の資産承継先も定めておくことができます。
家族信託では、「家族による家族のための」柔軟な財産管理や資産承継を可能にします。
家族信託の仕組み
家族信託では、ご家族の間で「信託契約」を締結します。※
所有する財産の管理を委託する方を「委託者」、財産の管理・処分を行う方を「受託者」として、両者の間で信託契約を締結します。
そして、受託者は、信託契約で定められた委託者の要望や目的に応じて、財産の管理・処分を行います。
※ 信託契約の受託者その他当事者となるのは、お客さま自身またはそのご家族等であり、当社は家族信託の当事者とはなりません。
商品概要
- 「オリックス銀行家族信託サポートサービス」では、お客さまのご家庭の事情やご要望をお聞きしながら、財産管理や資産承継等にかかわるお悩みを整理・解決するための方法をご提案します。
その際、「成年後見制度」や「遺言」など、他の法制度と「家族信託」を比較検討しながら、あるいは組み合わせながら、お客さまのニーズに沿った財産管理や資産承継等の方法をご提案します。 - なお、実際に手続きをおこなう際には、ご要望により、司法書士などの専門家をご紹介します。
- また、受託者の方が金銭を管理するための「信託口口座」（eダイレクト預金（家族信託預金特約））を当社にて開設することも可能です。
| サービス名 | オリックス銀行家族信託サポートサービス 以下、「サポートサービス」といいます。 |
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| ご利用いただけるお客さま | 個人のお客さま
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| サポートサービス内容 | 家族信託にかかわるご相談のほか、お客さまやそのご家族の財産管理、資産承継にかかわるご相談に応じ、以下のサービスをご提供します。 たとえば、お父さまご自身がご相談者となる場合や、ご子息等がお父さまの財産管理についてご相談をすることも可能です。
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| 対象となる財産 | 金銭、不動産 |
| 手数料 | サポートサービスにかかわる手数料は最低540,000円（税込）とし、お客さま、またはそのご家族※の財産状況等を勘案して当社がお客さまに別途提示し、お客さまが同意した金額とします。
※ ご相談がご家族の財産についての場合 |
| 附帯するサービス | ご要望により、司法書士や税理士等の専門家（以下、「専門家」といいます）をご紹介します。 お客さまが専門家に依頼される契約書作成、登記、税務相談その他の事項に関して発生する報酬その他の費用は、お客さまの負担となります（上記の「手数料」とは別になります）。 |
eダイレクト預金（家族信託預金特約）
家族信託の受託者が、信託財産である金銭を、自分の固有財産と分別して管理することを目的として利用する「信託口口座」です。
当社では「eダイレクト預金」を信託口口座として提供します。
| 商品名 | eダイレクト預金（家族信託預金特約） |
|---|---|
| 特徴 | 本商品は、インターネット取引専用預金口座です。
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| 口座開設手続き |
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| 注意事項 |
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詳しい資料をご希望のお客さまは、「家族信託サポートデスク」までご連絡ください。
