投資を学ぶ

投資信託を購入する際には、どのタイミングでどんな費用がかかるのか把握しておきましょう。
それぞれの費用はファンドにより異なり、目論見書や販売用資料などで確認することができます。

• 代表的なコストのみ記載しています。
• 購入時手数料、運用管理費用（信託報酬）には別途消費税がかかります。

投資信託の取引で利益が出た場合は、原則として確定申告が必要です。
特定口座を利用すると、確定申告の手続きを簡素化できます。

「源泉徴収選択口座（源泉徴収あり）」を利用すると確定申告が不要になります。

特定口座における損益の計算は自動的に行われます。

確定申告を行う場合でも「年間取引報告書」を利用し、確定申告を簡素化できます。

• 年間を通じて取引がない場合には「年間取引報告書」は作成されません。
• 当社では一般口座の取り扱いはありません。

「源泉徴収あり」を選ぶと、投資信託や上場株式の譲渡損益、投資信託の分配金や上場株式の配当金間での損益通算が可能です。