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すぐ必要になるお金に備えるしんくみ相続信託元本保証

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※動画再生時に、音声が流れます。

「しんくみ相続信託」の特長

特長 1

管理報酬*
無料です。

大切なご資金を守りながら
運用できます。

特長 2

安心の
元本保証です。

元本が保証されている
商品なので安心です。

特長 3

中途解約
できます。

中途解約ができる商品
なので安心です。
(ただし全部解約のみと
なります。)


「しんくみ相続信託」の仕組み

ご生前

申込人(ご本人さま)
自分に万一のことがあったあと、妻にはすぐに使える資金を用意してあげたい。

1.信託契約の締結

申込人(ご本人さま)
自分に万一のことがあったあと、妻にはすぐに使える資金を用意してあげたい。

2.金銭の信託

3.信託財産の管理・運用

年1回、配当金をお支払いいたします。

申込人(ご本人さま)が
お亡くなりになった後

4.一括受取*

受取人(配偶者さま等)
入院費用に葬儀費用、いろいろと入り用だったけど、スムーズにお金を引き出せて助かったわ。

ご相続発生時のご資金の
お受け取り方法

3つの方法の中から
ご希望に合わせた
お受け取り方法が選べます。

お申し込みの媒介を行った
信用組合

同じ支店(受付店)での
お受け取り

受付店(お申し込みをした店舗)
お電話
まずは受取人ご本人から電話してください。
書類を準備して
受付店へご来店
必要書類をご用意のうえ、受付店の窓口にご来店ください。
ご資金のお支払い
ご提出いただいた書類の確認後、5営業日を目処にお支払いいたします。原則、お手続きいただいた信用組合預金口座へのご資金お支払いとなります。

お申し込みの媒介を行った
信用組合

他支店(手続店)での
お受け取り

受付店(お申し込みをした店舗)
お電話
まずは受取人ご本人から電話してください。
書類を準備して
手続店へご来店
必要書類をご用意のうえ、お申し込みの媒介を行った信用組合の他支店(手続店)の窓口にご来店ください。
ご資金のお支払い
ご提出いただいた書類の確認後、5営業日を目処にお支払いいたします。原則、お手続きいただいた信用組合預金口座へのご資金お支払いとなります。

しんくみ相続信託を
取り扱っている

他信用組合での
お受け取り

受付店(お申し込みをした店舗)
お電話
まずは受取人ご本人から電話してください。
必要書類のご返送
受付店およびオリックス銀行より必要書類をお送りしますので、ご記入のうえご返送ください。
ご資金のお支払い
ご提出いただいた書類の確認後、5営業日を目処にお支払いいたします。原則、お手続きいただいた信用組合預金口座へのご資金お支払いとなります。

お受け取りの場合に
必要な書類等

  • 医師の死亡診断書または除籍謄本等
  • 〈しんくみ相続信託〉証書
  • 支払請求書
  • 受取人の本人確認書類(写し)
  • 受取人の捺印(認印可)
  • 申込人(ご本人さま)と受取人の個人番号を確認できる書類(写し)

商品について

お申込金額 100万円以上500万円以下(100万円単位)
※ただし、申込人(ご本人さま)ご保有の金融資産の1/3までの金額とさせていただきます。
信託期間 信託契約日から相続発生に伴う信託金交付の承認日等
信託報酬 信託設定時、管理期間中のいずれの場合においても、管理報酬はいただきません。
ただし、信託金を運用した収益から、信託元本と予定配当率に基づき計算してお支払いする収益金額総額等を差し引いた金額をオリックス銀行(受託者)は運用報酬として収受します。
信託財産の
受取人のご指定
日本国内に住所を有し、信託契約日において満20歳以上の方をご指定ください。
ただし、後見人等代理人を必要とする方を除きます。
中途解約に
ついて
信託終了日前に信託契約を中途解約することができます。(一部解約不可)
ただし、お支払いできない期間がありますので、詳しくは商品説明書をご確認ください。
中途解約手数料はかかりません。

ご注意事項

  • 申込人(ご本人さま)、および受取人(相続人となることが予定される方からご指名いただきます)は、日本国籍を有し、国内に住所を有する20歳以上で、代理人を必要とされない方となります。
  • 他の相続人の遺留分を侵害している場合には、受取人へのお支払いができないことがあります。相続人の方の遺留分等を考慮いただき金額を決定してください。
  • 管理報酬はかかりません。運用報酬として、運用収益から申込人(ご本人さま)への収益金および信託事務の処理に必要な費用を差し引いた金額をオリックス銀行(受託者)は受領します。
  • この商品は金銭信託であり、預金とは異なります。予定配当率はこれを保証するものではなく、オリックス銀行は利益の補足を行いません。
  • オリックス銀行は、信託元本に万一欠損が生じた場合はこれを完全に補てんします。だだし、オリックス銀行に預金保険法に定める保険事故等が発生した場合には履行できません。
  • この商品は預金保険制度の対象となります。詳しくは、商品説明書および約款をご確認ください。予定配当率は、下記信託契約代理店一覧にてご確認ください。

「しんくみ相続信託」に関する
Q&A

相続人となる者以外を受取人にすることはできますか?
できません。受取人は相続人となる方の中からご指定ください。
相続人となる者であれば、甥や姪も受取人に指定することはできますか?
できます。相続人となる方であれば、甥御さまや姪御さまもご指定できます。
受取人を変更することはできますか?
できません。受取人の変更をご希望の場合は、本契約をご解約のうえ、新たにお申し込みいただく必要がございます。
最短何日くらいでお金を受け取れますか?
受取人に必要書類を信用組合へご提出いただき、信用組合でお手続きの完了後、5営業日後を目安に信用組合預金口座にお支払いいたします。
  • ただし、お支払いのご請求が受け付けできない期間があります。
  • 原則、信用組合に開設いただいた預金口座への振り込みとなります。
未成年を受取人にすることはできますか?
できません。信託契約日において満20歳以上の方で、後見人等の代理を必要とされない方とします。
受取人を複数指定することはできますか?
できません。複数ご指定の場合は、受取人ごとに契約が必要となります。
中途解約はできますか?
できます。ただし一部解約はできません。信託契約代理店である信用組合までご連絡ください。
相続人が受け取る資金は、相続税の対象となりますか?
相続税の課税対象となります。なお、被相続人の他の財産と合算した財産額が、相続税の基礎控除額を超える場合、相続税の申告が必要となります。税務上のお取り扱いの詳細については、税理士や所轄税務署などにご確認ください。
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