かんたん相続信託

お申し込みから収益金の受け取りまでの流れ

  1. Step 1
    お客さま
    資料請求

    申込書のご請求は、お電話にて受け付けています。

    かんたん相続信託デスク

    受付時間 9:00~17:00 土日祝および12/31~1/3休
    ※資料請求は、土日祝も受け付けています(1/1のみ休)。

  2. Step 2
    お客さま
    申込書類の受領・ご返送

    「信託設定申込書」に必要事項をご記入、ご捺印の上、本人特定事項の確認書類と併せて当社へご郵送ください。

  3. Step 3
    お客さま
    お申込金のお振り込み

    お申込金を当社までお振り込みください。

    • お申込金は、下記の振込先口座へお振り込みください。
    • 振込期日は、設定年月号により異なります。資料をご請求いただき、「予定配当率のご案内」にてご確認ください。
    • お振込手数料については、お客さまにてご負担ください。
    振込先口座
    金融機関名 オリックス銀行株式会社
    店名 本店
    預金種目 普通
    口座番号 0000888
    口座名義(受取人名) オリックス銀行株式会社
    ご依頼人名 お名前+●●●●(4ケタの受付番号)

    お振り込みの際には、信託設定申込書の右上部に記載してある4桁の受付番号を振込依頼人名の後に必ずお入れ下さい。受付番号のご記載がない場合、当社にて入金確認をする際にお客さまのお手をわずらわす場合がありますのでご協力をお願いいたします。なお、当社が指定する振込期日までに信託設定申込書の到着およびお申込金の入金が確認できない場合には、お申し込みの受け付けができませんので、予めご了承ください。

  4. Step 4
    お客さま オリックス銀行株式会社
    かんたん相続信託のご契約成立

    信託設定日を迎えましたら、かんたん相続信託のご契約が成立となります。一週間を目安に当社から「かんたん相続信託証書」および「信託設定のお知らせ」を郵送します。

    ※かんたん相続信託証書は、信託終了まで大切に保管してください。

  5. Step 5
    オリックス銀行株式会社
    信託期間中のご報告

    信託期間中には、「収益金のお知らせ(年1回)」および「取引残高報告書」を郵送します。

    「取引残高報告書」は必ず毎年1・4・7・10月初旬にご報告するのではなく、以下のいずれか(もしくは両方)が該当した場合ご報告します。

    • (ⅰ)
      取引残高報告書の報告対象期間において、当社金銭信託商品にて対象となる取引(新規、収益金、償還、解約等)が存在する場合。
    • (ⅱ)
      前回報告から1年間経過し残高がある場合。
  6. Step 6
    オリックス銀行株式会社
    収益金のお受け取り

    毎年、信託契約日が属する月と同一月の最終営業日(「計算期日」)に収益金を計算し、翌営業日から5営業日以内にお客さまよりあらかじめご指定いただいた口座へお振り込みします。

お客さまへご郵送する書類について

  1. 信託(信託設定)契約時

    信託契約日+2営業日以降

    当社からお客さまにお届けする文書
    信託設定のお知らせ

    信託契約日+4営業日以降

    当社からお客さまにお届けする文書
    かんたん相続信託証書
  2. 決算時

    決算日+2営業日以降(収益金の振り込みは決算日から5営業日以内となります。)

    当社からお客さまにお届けする文書
    収益金のお知らせ
  3. 信託終了時

    信託終了日+2営業日以降(償還金の振り込みは信託終了日から5営業日以内となります。)

    当社からお客さまにお届けする文書
    償還のお知らせ

その他

毎年1・4・7・10月初旬

当社からお客さまにお届けする文書
取引残高報告書(3・6・9・12月末時点)

※「取引残高報告書」は必ず毎年1・4・7・10月初旬にご報告するのではなく、以下のいずれか(もしくは両方)が該当した場合ご報告いたします。

  • (ⅰ)
    取引残高報告書の報告対象期間において、当社金銭信託商品にて対象となる取引(新規、収益金、償還、解約等)が存在する場合。
  • (ⅱ)
    前回報告から1年間経過し残高がある場合。

相続発生時のお手続きの流れ

お客さまに、相続が発生した場合、受取人の方より、当社かんたん相続信託デスクまでご連絡ください。また、以下の「お受け取りの場合に必要な書類等」をご提出ください。

相続発生時からご資金の受け取りまでの流れ

  1. 受取人
    かんたん相続信託デスクへご連絡※1
  2. オリックス銀行株式会社
    お受け取りに必要な書類を受取人へ郵送
  3. 受取人
  4. オリックス銀行株式会社
    ご提出書類を確認後、「書類受領のご連絡」を受取人へ簡易書留郵便にて送付
  5. オリックス銀行株式会社
    「書類受領のご連絡」の受け取りを確認後、原則5営業日以内に指定口座に振り込み※2

※1 当社へのご連絡は、お客さま(委託者)よりあらかじめご指定いただいた受取人からお願いいたします。

※2 各計算期日の15営業日前から当該計算期日までの間はお支払いはできません。

なお、お客さま(委託者)より当社にお届けいただいた受取人の内容(ご住所・お名前等)と現状が異なる等の場合は、別途、受取人より書類をご提出いただく等のお手続きが必要となる場合があります。
<かんたん相続信託>にかかる法務上、税務上のお取り扱いについては、弁護士、税理士などの専門家にご相談ください。

必要書類について

お受け取りに必要な書類等

①医師の死亡診断書または除籍謄本、②「かんたん相続信託」証書、支払い請求書 ※当社より郵送いたします、③受取人の本人確認書類 受取人のご捺印(認印可)、④お客さま(委託者)と受取人の方の個人番号を確認するための書類
  • お客さま(委託者)のご逝去が確認できる書類(医師の死亡診断書または除籍謄本等)
  • かんたん相続信託証書
  • 受取人の方の本人確認書類(マイナンバー法の身元確認書類を兼ねます)
    下記④で個人番号カード以外の書類をご提出する場合、以下の書類のうち、いずれか1つのコピーが必要になります。
    • 運転免許証
    • 運転経歴証明書
    • 旅券
    • 身体障害者手帳

    ※改姓名等されている場合は、その旨も確認します。

    ※ご提出時において有効なものに限ります。上記いずれもご提出が困難な場合には、お手数ですが
    【かんたん相続信託デスク】にお知らせくださいますよう、お願いいたします。

  • お客さまと受取人の方の個人番号を確認するための書類

    ※お客さま(被相続人)と受取人両名の個人番号のご提供が必要となります。

    ※以下の書類のうち、いずれか1つずつご用意ください。

    • 個人番号カード(表面および裏面)
    • 通知カード
    • 住民票の写しまたは住民票記載事項証明書
      (ただし、当社がご返送を受ける日前6ヵ月以内に発行されたもので、個人番号が記載されているものに限ります。)

個人番号の利用目的

ご提供いただいたお客さまと受取人の方の個人番号は、「信託取引に関する法定書類作成事務」のみに利用し、それ以外の利用目的では利用いたしません。

かんたん相続信託のご注意事項

お申し込みに際しまして

  • この信託契約をお申し込みいただけるお客さま(委託者兼受益者となる方)は、日本国籍を有し、日本国内に住所を有する20歳以上の個人で、後見人等の代理人を必要とされない方となります。
  • 受取人として、お客さまご自身の推定相続人で、日本国籍を有し、日本国内に住所を有する方からお一人さまをご指定いただきます。受取人は、信託契約日において満20歳以上で、後見人等の代理人を必要とされない方とします。ご指定後に受取人を変更することはできません。
  • お申込金額は、100万円以上3,000万円以下(100万円単位)となります。ただし、お客さまがご保有の金融資産の1/3までの金額とさせていただきます。
  • 他の相続人の遺留分を侵害している場合には、受取人へのお支払いができないことがあります。相続人の方の遺留分等をご考慮いただき金額を決定ください。

信託契約期間におきまして

  • 管理報酬はかかりません。運用報酬として、毎年の計算期日および信託終了日に、運用収益からお客さまへの収益金および信託財産に関する租税その他信託事務の処理に必要な費用を差し引いた金額を当社は受領します。
  • 信託終了日前であっても、他の信託の終了事由(お客さまからの請求による信託契約の中途解約、お客さままたは受取人がお亡くなりになった場合等)が生じた場合には、この信託契約は終了します。
  • お客さまは、信託終了日前に、当社所定の時期および手続きによりこの信託契約を中途解約することができます。当社にてご請求に係る書類の完備を確認後、原則5営業日以内にお振り込みをいたします。また、各計算期日の15営業日前から当該計算期日までの間はお支払いができません。当該計算期日以降の受け付けとさせていただきます。

相続発生時のお支払い

  • 相続発生時は、受取人の方が当社にご連絡のうえ、必要書類をご郵送いただき、お手続きをお願いいたします。お支払いにあたっては、必要に応じて法令に基づく取引時確認等の所定の手続きを行います。
  • 他の相続人の遺留分を侵害している場合には、受取人へのお支払いができないことがあります。
  • 各計算期日の15営業日前から当該計算期日までの間はお支払いできません。

その他

  • この商品は金銭信託であり、預金とは異なります。
  • 予定配当率はこれを保証するものではなく、当社は利益の補足を行いません。

まずはお電話にて資料をご請求ください。

かんたん相続信託デスク

受付時間 9:00~17:00 土日祝および12/31~1/3休

※ 資料請求は、土日祝も受け付けしています(1/1のみ休)。